关于2021年中外合资公司注册的信息

金岛商务公司在服务成员单位上涵盖了整个资金的全生命周期，包括资金归集、信贷发放、资金结算、资金管理和同业投资等。

首先，资金归集。开展成员企业开户、账户授权、自动集中和支付。金岛商务集团把整个成员单位资金归集到财务公司，与各家银行采取银企直联的方式，每天可以自动集中各家成员单位的资金进行管理。把整个集团的资金归结到一起可以提高资金的使用效率，尤其是利用短暂的资金与一些金融机构，如证券、保险等合作，还可以投资一些短期的理财产品。

其次，信贷发放。根据集团的投资计划和企业资金情况，为成员企业有计划的安排流动资金贷款、固定资产贷款、融资租赁贷款、委托贷款、票据贴现、保函等；对集团外逐步开展买方信贷和消费信贷业务。对此，姚卫东说，“作为一个非银行的金融机构，我们在2015年获得了买方的信贷资质。从2016年开始，财务公司的业务除了成员单位之外已经扩展到了购买天然气的工商业用户，所有购买天然气的工商业用户都可以得到信贷支持。”同时，买方信贷为新奥财务公司带来两方面的好处，一方面可以增加消费者，也就是增强购买天然气工商业客户的粘性；另一方面，可以提高整个财务公司的资金使用效率。这一块主要针对燃气企业的重要客户，通过与成员单位协商，如果购买天然气不能及时付款，财务公司直接发放贷款。

第三，资金结算。主要分为三块：账户管理、成员企业支付结算和国际结算业务。账户管理包括成员单位账户开立、变更、撤销，以及账户年检、账户资料保管；成员企业支付结算包括成员单位之间的支付结算，成员单位对外部供应商的支付结算；国际结算业务包括境外公司账户之间资金调拨，汇款业务项下结售汇、货币兑换，以及对供应商付款。

第四，资金管理。主要包括资金头寸管理、存款准备金管理和票据融资交易。资金头寸管理主要是统筹、平衡财务公司资金头寸，履行拨付款调拨审批，对财务公司流动性进行日常监测与管理。存款准备金管理主要是财务公司存款准备金的报备与退补缴工作。票据融资交易主要是开展以票据取得低成本资金的票据再贴现、转贴现等融资业务。

第五，同业投资。主要包括有价证券投资、债券自营投资两部分。有价证券投资包括开展有价证券投资业务，创新投资业务研究。债券自营投资包括投资债券，根据市场变化，适时通过同业拆借和买入返售增加公司收益及补充流动性。谈及同业投资，姚卫东重点强调，“在2015年，我们获得除股票投资的资质以外，也在做一些短期的投资产品。尤其在今年，我们还加入了银行业同业市场，开展的债券投资、买入返售等等。在与各家银行合作的同时，获得同业授信额度，能够支持短期的资金流动，还能开展其他的投资业务，大大提高了公司的收益价值。”

交通银行，助力新奥财务公司系统升级、助推产融结合

一般而言，大企业在集团化经营过程中，企业内部资金运动错综复杂，资金管理尤其是流动资金管理，涉及到母子公司之间、子公司与子公司之间的管理和风险控制。同时，随着集团业务的全球布局，还将面临不同国家环境、货币、外汇管制等诸多问题，涉及到跨境资金和外汇风险管理。这就需要集团设计一套完备的财务体系。姚卫东介绍道，新奥集团整体财务体系，包括了财务审计委员会、财务管理部门、财务共享中心及财务公司，这些相互独立又互相协同制约的顶层设计保证了财务战略有效嵌入集团战略和业务经营中，管控风险的同时提升了管理生产力和财资力，助推集团产融结合和战略实现。

新奥财务公司作为集团产融结合的资金管理平台和金融服务平台，即需要商业银行的支持，也离不开信息系统的支撑。在考虑了新奥财务公司在经营环境、业务发展、操作流程、风险防控、外部监管等多方面要求，经综合比较多家软件公司专业服务系统后，选取了契合财务公司特点、系统拓展性强、业务操作流程规范、兼具金融机构级安全性的交通银行财资管理系统。姚卫东介绍，新奥财务公司与交通银行在9月份签订了财资管理系统服务协议，全面升级新奥财务公司的核心系统，更好地帮助新奥财务公司服务成员单位。新奥财务公司董事长于建潮、集团首席金融总监陈军、交通银行总行公司部副总经理郑智勇、交通银行总行北京开发中心副总经理修永春等相关领导出席了此次签约仪式。

交通银行近年来的业务发展方向和重大金融信息系统建设上取得了重大成就，并将依托交通银行覆盖全国的营业网点、通达全球的金融服务体系，支持新奥集团在各个领域的创新与发展，包括在境外融资，海外收购、成员企业融资等方面提供大力支持。在谈到与交通银行合作时，姚卫东说，“首先要祝贺交通银行荣获2017年《财资中国》‘财资最佳解决方案奖’，对于我们能够和交通银行这样的大型国有银行合作，并且我们的核心系统能够得到交通银行支持，我表示十分感谢。”

作为一家以“财富管理”为战略转型目标的商业银行，交通银行一直聚焦企业财资管控需求，围绕企业上下游支付结算、集团内部流动性平衡和风险管控的需求，不断提升现金管理产品创新能力和服务水平，为企业创造价值。

主要服务优势包括：

第一，强大的科技实力。2016年起，交通银行在新一代核心系统的基础上持续创新，启动了海外分行的全球核心系统和全球网银平台项目。

第二，积极进取的行业化应用实力。2016年，交通银行创新推出财务公司财资管理系统服务，针对大中型央企的产融发展战略，度身定制银行级财务公司核心业务系统。

第三，领先的产品创新能力。交通银行持续保持在现金池、票据池、系统平台以及投资理财等方面的优势，增强与产业链金融和电子渠道的整合优势。